Механизм покупки иностранной валюты юридическими лицами резидентами

ОПЕРАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ПО ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ 6.2.1. Юридические лица-резиденты (за исключением лицензированных банков) имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через лицензированные банки. Физические лица-резиденты имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через лицензированные банки и обменные валютные кассы. 15 Юридические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать в Республике Молдова иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через лицензированные банки. Физические лица-нерезиденты имеют право покупать и продавать в Республике Молдова иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через лицензированные банки и обменные валютные кассы. 6.2.2. Юридические лица – резиденты (за исключением лицензированных банков) имеют право покупать иностранную валюту за молдавские леи только в случае, если иностранная валюта необходима для: a) осуществления платежей/переводов в пользу нерезидентов согласно положениям настоящего регламента; b) осуществления платежей/переводов за рубеж в пользу резидентов – только в случае, если эти платежи/переводы могут быть осуществлены согласно действующему законодательству; c) оплаты командировочных расходов и других расходов, связанных с командировкой; d) погашения кредитов в иностранной валюте, полученных от лицензированных банков, и осуществления платежей, связанных с уплатой процентов и других причитающихся платежей, предусмотренных кредитным договором; e) осуществления обменными валютными кассами операций по валютному обмену физическим лицам. 6.2.3. Если в соответствии с законодательными актами /подтверждающими документами предусмотрено осуществление платежа /перевода в молдавских леях, юридические лица- резиденты не имеют права покупать иностранную валюту за молдавские леи на валютном рынке. 6.2.4. Юридические лица - резиденты (за исключением лицензированных банков) обязаны использовать иностранную валюту, купленную согласно положениям пункта 6.2.2 настоящего регламента, в течение 7-ми рабочих дней со дня зачисления купленной иностранной валюты на их счета. Если купленная иностранная валюта не была использована по назначению в установленный срок, юридические лица обязаны предложить ее для продажи за молдавские леи лицензированным банкам.

ПЛАТЕЖИ /ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 7.8.1. Положения пункта 7.8 применяются при осуществлении физическими лицами- резидентами, с или без открытия банковских счетов, платежей /переводов в иностранной валюте /молдавских леях в пользу нерезидентов и за границу в пользу резидентов. Физические лица-резиденты могут осуществлять упомянутые платежи /переводы по представлению лицензированному банку подтверждающих документов (документы, подтверждающие: необходимость осуществления платежа /перевода, степень родства, факт временного нахождения за рубежом и т.д.), за исключением случаев, специально 18 предусмотренных настоящим регламентом или другими нормативными актами Национального банка Молдовы. Если согласно нормативным актам Национального банка Молдовы для осуществления упомянутых платежей /переводов необходимо иметь соответствующие нотификации /разрешения, в лицензированный банк должны быть представлены соответствующие документы, а также другие документы, предусмотренные нормативными актами Национального банка Молдовы. Не допускается осуществление физическими лицами-резидентами, за исключением физических лиц-обладателей предпринимательских патентов, платежей /переводов в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей /переводов, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами. 7.8.2. Физическое лицо-резидент может осуществлять следующие платежи /переводы в пользу нерезидентов /за границу в пользу резидентов: a) Перевод за границу, предназначенный на семейные расходы. Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент), в пользу каждого физического лица (резидента или нерезидента), которое является родителем, ребенком, супругом /супругой, родным братом /сестрой, дедушкой /бабушкой, внуком /внучкой, осуществляется без представления документов, подтверждающих степень родства. Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, превышающей 1000 евро (или их эквивалент), но не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих степень родства (свидетельство о рождении, свидетельство о регистрации брака и т.д.). Единовременный перевод за границу, предназначенный на семейные расходы, в сумме, превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих степень родства, а также документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа /перевода физическим лицом, в пользу которого осуществляется перевод, и содержащих данные о сумме платежа /перевода. b) Перевод в связи с выездом на постоянное место жительства за границу. Перевод за границу денежных средств, принадлежащих на праве собственности физическому лицу-резиденту, выезжающему на постоянное место жительства за границу, осуществляется в соответствии с положениями Инструкции о переводе /вывозе из Республики Молдова денежных средств отдельными категориями физических лиц (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 184 от 13.07.2006 г.). c) Перевод в связи с временным нахождением за рубежом. Физическое лицо-резидент может осуществить на свое имя за границу перевод денежных средств, предназначенных на его текущие расходы в период временного нахождения за рубежом. Упомянутый единовременный перевод в сумме, не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за границей (например, подтверждение от иностранного учебного заведения, медицинского учреждения или с места работы за границей и др.). Перевод, в сумме превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению лицензированному банку документов, подтверждающих факт временного 19 нахождения за рубежом, и документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа /перевода физическим лицом и содержащих данные о сумме платежа /перевода. d) Перевод в целях получения визы для учебы за границей. Перевод за границу на имя физического лица-резидента в целях получения им учебной визы осуществляется по представлению лицензированному банку документа, подтверждающего зачисление соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа /информации, подтверждающего необходимость наличия за границей денежных средств на имя соответствующего физического лица для получения учебной визы (например, письмо учебного заведения о зачислении на учебу, документ /информация дипломатической миссии иностранного государства, в котором предусмотрено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в банке за рубежом и т.д.). 7.8.3. Платежи /переводы осуществляются лицензированными банками по представлению физическим лицом удостоверения личности, на основании подписанного им письменного распоряжения, в котором помимо других данных указывается цель платежа /перевода, данные о получателе платежа /перевода (наименование, фамилия, имя и др.) и что платеж /перевод не осуществляется в рамках предпринимательской деятельности. Цель платежа /перевода указывается подробно (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае, если платеж /перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа, указываются также номер и дата соответствующего документа. . Если сумма денежных средств, подлежащая переводу, меньше суммы, указанной в разрешении Национального банка Молдовы, то ответственное лицо лицензированного банка делает отметки на оборотной стороне разрешения о переводимой сумме, дате перевода, названии банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а фотокопия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с упомянутыми отметками на её оборотной стороне хранится в лицензированном банке.

Экономическая аналитика:

Эволюция видов денег
Деньги в своем развитии выступали в двух видах: действительные деньги и знаки стоимости (заместители действительных денег). Действительные деньги - деньги, у которых номинальная стоимость (обозначенная на них стоимость) соответствует реальной стоимости, т.е. стоимости металла, из которого они изгот ...

Налоговая система Украины и ее структура
нaлoгoвaя систeмa структура Как научное понятие налоговая система представляет собой социальную категорию, рассматриваемую как открытая система, объединяющая положения политического, экономического и правового характера, устанавливаемая в целях обеспечения реализации налога (или налогового механизм ...

Анализ платежеспособности предприятия
Под платежеспособностью предприятия понимают способность его к быстрому погашению своих краткосрочных долговых обязательств. Для этого необходимы денежные средства (достаточный запас денег на расчетном счете банка и в кассе и некоторые мобильные средства, которые предприятие может трансформировать ...